Borrador para aprobación jurídica y operativa. Preparado a nombre de Valor Financial (Mauritius) Ltd. No está en vigor ni activa cuentas, servicios o promociones. Las condiciones específicas y los controles descritos deben validarse antes de su publicación y contratación.
Trade America es la marca comercial de Valor Financial (Mauritius) Ltd.
- Registro en Mauricio
- C121829
- Licencia FSC · Gestión de activos
- C113012533
- Dirección de la sede
- 5th Floor, The CORE Building, No.62, ICT Avenue, Cybercity, Ebene, Mauritius
En este documento 8 secciones
01 Finalidad y momento
La política KYC (personas físicas) y KYB (empresas) de Valor Financial (Mauritius) Ltd establece requisitos propuestos de identificación y verificación antes de aceptar y durante toda la relación. Su alcance depende del servicio, el riesgo y la ley. Un registro incompleto no autoriza operaciones, facultades de gestión ni exención de controles obligatorios. Las decisiones deben registrarse y comunicarse en la medida legalmente permitida.
02 Clientes particulares
Los requisitos pueden incluir nombre legal, fecha de nacimiento, nacionalidad, residencia, identificación fiscal cuando corresponda, documento de identidad válido y prueba de domicilio. La autenticidad y correspondencia con el solicitante deben verificarse mediante medios fiables y proporcionales. La validez, los requisitos de traducción y las alternativas aceptables deben comunicarse durante el alta. No deben exigirse documentos innecesarios para la finalidad ni exponerse identificadores en canales públicos.
03 Empresas y representación
Para empresas, las comprobaciones deben abarcar existencia y registro, domicilio, actividad, estructura de propiedad y control, administradores relevantes, facultades de representación y finalidad de la cuenta. Pueden exigirse documentos constitutivos, extractos registrales, organigramas de propiedad y poderes. También debe identificarse al representante. Debe comprobarse la vigencia y coherencia de los documentos registrales oficiales, sin presumir autenticidad solo por su apariencia.
04 Titularidad real y control efectivo
La Empresa debe identificar a las personas físicas que en última instancia sean propietarias o controlen al cliente, incluido el control por medios distintos de la participación directa. Las estructuras con sociedades intermedias, fideicomisos o figuras similares requieren comprender la cadena y las funciones relevantes. Cumplimiento debe aplicar los umbrales y criterios legales vigentes; ningún porcentaje elimina por sí solo la necesidad de evaluar el control efectivo. La falta de transparencia puede impedir la aceptación.
05 Perfil, fondos y diligencia reforzada
Deben comprenderse proporcionalmente la finalidad de la relación, la actividad económica, los volúmenes esperados y el origen de los fondos. El origen de fondos se refiere al dinero de una operación; el origen del patrimonio, a cómo se acumuló la riqueza. Las situaciones de mayor riesgo pueden requerir pruebas adicionales, confirmación independiente, aprobación superior y seguimiento más frecuente. Las solicitudes deben tener un motivo y no pueden utilizarse para penalizar las retiradas.
06 Verificación remota y protección de datos
Los documentos deben entregarse únicamente por el canal seguro habilitado para KYC. Este sitio institucional no recoge documentos, datos biométricos ni selfies. Si se adoptan biometría, pruebas de vida o un proveedor externo, deben informarse la finalidad, la base jurídica, los destinatarios, la conservación y cualquier alternativa adecuada antes de la recogida. La automatización debe permitir una revisión apropiada de fallos o impugnaciones conforme a la ley.
07 Actualizaciones, comprobaciones pendientes y cierre
Los cambios de domicilio, control, representación, documentos, exposición política o patrones de actividad pueden exigir una nueva evaluación. La frecuencia de revisión deberá seguir el riesgo y el calendario aprobado. Cuando esté permitido, deben identificarse los elementos pendientes y ofrecerse indicaciones para corregirlos. Si no puede completarse la diligencia debida, la Empresa deberá valorar el rechazo, la restricción o el cierre y las obligaciones legales pertinentes. Los saldos, las posiciones abiertas y los reembolsos se regirán por el contrato, la ley y la política de pagos.
08 Derechos y límites de aprobación
Los clientes deberán facilitar datos veraces y podrán solicitar correcciones, aclaraciones o presentar reclamaciones. La aprobación KYC no constituye asesoramiento de inversión, garantía de seguridad ni aprobación de todos los productos. No se divulgará información sobre sospechas protegida legalmente. La conservación y el ejercicio de derechos seguirán las políticas AML y de privacidad, con sujeción a las obligaciones legales.
Referencias oficiales
Fuentes consultadas para esta versión. Comprueba los textos y procedimientos vigentes antes de aplicarlos.
Contacto de la empresa
Valor Financial (Mauritius) Ltd
Marca comercial: Trade America