Minuta para aprovação jurídica e operacional. Preparada em nome de Valor Financial (Mauritius) Ltd. Não está em vigor e não ativa contas, serviços ou promoções. As condições específicas e os controles descritos devem ser validados antes da publicação e da contratação.
Trade America é a marca comercial de Valor Financial (Mauritius) Ltd.
- Registro em Maurício
- C121829
- Licença FSC · Gestão de ativos
- C113012533
- Endereço da sede
- 5th Floor, The CORE Building, No.62, ICT Avenue, Cybercity, Ebene, Mauritius
Neste documento 8 seções
01 Objetivo e momento das verificações
A política KYC (pessoas físicas) e KYB (pessoas jurídicas) de Valor Financial (Mauritius) Ltd define a proposta de identificação e verificação antes da aceitação e durante a relação. A extensão depende do serviço, risco e legislação. Um cadastro incompleto não autoriza negociar, receber poderes de gestão ou dispensar controles obrigatórios. A decisão deve ser registrada e comunicada na medida legalmente permitida.
02 Pessoa física
Poderão ser exigidos nome legal, data de nascimento, nacionalidade, residência, identificação fiscal quando pertinente, documento válido e evidência de endereço. A autenticidade e a correspondência com o solicitante devem ser verificadas por meios confiáveis e proporcionais. Validade, requisitos de tradução e alternativas aceitáveis devem ser informados no cadastro. Não se deve exigir documento não necessário à finalidade nem publicar dados identificadores em canais abertos.
03 Pessoa jurídica e representação
Para empresas, a verificação deve abranger existência e registro, endereço, atividade, estrutura de propriedade e controle, administradores relevantes, poderes do representante e finalidade da conta. Contratos sociais, extratos de registro, organogramas e autorização para operar podem ser necessários. O representante também deve ser identificado. Documentos obtidos de registros oficiais devem ser conferidos quanto à atualidade e coerência, sem presumir autenticidade apenas por sua aparência.
04 Beneficiário final e controle efetivo
A Empresa deverá identificar as pessoas físicas que, em última instância, possuem ou controlam o cliente, incluindo controle por outros meios além de participação direta. Estruturas com empresas intermediárias, trusts ou arranjos semelhantes exigem compreensão da cadeia e das funções relevantes. Percentuais e critérios legais vigentes devem ser aplicados pelo responsável de conformidade; nenhum percentual isolado dispensa avaliar controle real. Ausência de transparência pode impedir a aceitação.
05 Perfil, recursos e diligência reforçada
O propósito da relação, atividade econômica, volumes esperados e origem dos recursos devem ser compreendidos de forma proporcional. Origem de recursos trata do dinheiro usado na operação; origem de patrimônio trata de como o patrimônio foi formado. Situações de maior risco podem exigir documentos adicionais, confirmação independente, aprovação superior e acompanhamento mais frequente. As solicitações devem ter justificativa e não podem ser usadas como punição por pedir retirada.
06 Verificação remota e proteção de dados
Documentos devem ser fornecidos apenas pelo canal seguro efetivamente disponibilizado para KYC. Este site institucional não coleta documentos, biometria ou selfies. Se biometria, validação de presença ou fornecedor externo forem adotados, finalidade, fundamento, destinatários, conservação e alternativa cabível devem ser informados antes da coleta. O uso de automação deve permitir revisão adequada de falhas ou contestação, conforme a lei.
07 Atualização, pendências e encerramento
Mudanças de endereço, controle, representação, documentos, exposição política ou padrão de atividade podem exigir nova análise. A periodicidade deve seguir o risco e o calendário aprovado. Pendências devem ser especificadas, quando permitido, com orientação para correção. Se a diligência não puder ser concluída, a Empresa deverá avaliar recusa, restrição ou encerramento e as obrigações legais pertinentes. Saldo, operações abertas e devoluções serão tratados conforme o contrato, a lei e a política de pagamentos.
08 Direitos e limites da aprovação
O cliente deve fornecer dados verdadeiros e pode pedir correção e esclarecimentos ou apresentar reclamação. A aprovação KYC não é recomendação de investimento, garantia de segurança ou aprovação de todos os produtos. Informações de suspeitas legalmente protegidas não serão divulgadas. A conservação e o exercício de direitos seguem as políticas AML e de privacidade, preservadas as obrigações legais.
Referências oficiais
Fontes consultadas para esta versão. Consulte os textos e procedimentos vigentes antes de sua aplicação.
Contato da empresa
Valor Financial (Mauritius) Ltd
Marca comercial: Trade America